6月13日，中国人民银行青岛市分行公示行政处罚决定信息，青岛农村商业银行股份有限公司（002958；下称“青农商行”）存在多项违法违规行为，被中国人民银行青岛市分行警告并罚款91.2万元，具体包括违反金融统计相关规定、违反账户管理规定、违反人民币流通管理规定、违反反假货币业务管理规定、违反信用信息采集与查询及相关管理规定，以及未按规定履行客户身份识别义务 ，做出决定日期是2025年6月3日，公示期限三年。

同时，时任青岛农村商业银行股份有限公司行长助理的袁某波，因对该行“未按规定履行客户身份识别义务”等违法违规行为负有责任，被中国人民银行青岛市分行罚款1.3万元。

2025年1月至6月，金融监管部门持续强化对上市银行反洗钱合规的监管力度，多家机构因未履行客户身份识别、大额交易报告义务等违规行为遭到严厉处罚。

从处罚趋势来看，新《反洗钱法》实施后，监管部门对反洗钱违规行为的打击力度显著加强，多家银行被罚没超千万元。违规行为主要集中在未履行客户身份识别、未保存交易记录、未报送大额交易报告等方面，且多数案例同步处罚了高管或责任人，强化了“双罚制”的威慑力。

来源：财中社